Cartea de identitate nu oferă suficiente elemente de securitate, ceea ce poate facilita furturile de identitate, reprezentînd una dintre dificultăţile cu care se confruntă instituţiile de credit în procesul de cunoaştere a clientelei, necesar prevenirii spălării banilor, potrivit bancherilor. "Cartea de identitate este un document perimat din punctul de vedere al elementelor de securitate şi conduce la furtul de identitate. În ultimii trei ani au apărut reţele de furt de identitate, ceea ce pune în dificultate instituţiile financiare", a declarat, ieri, la un seminar pe tema clientelei instituţiilor de credit, Victoria Preoteasa, director în OTP Bank România.

Printre dificultăţile în procesul de cunoaştere a clientelei se mai numără neactualizarea paginilor de Internet ale anumitor autorităţi, inexistenţa unor baze de date electronice cu persoane sancţionate financiar, precum şi costurile ridicate cu întreţinerea unor structuri informaţionale şi a bazelor de date interne. "Băncile au anumite cerinţe interne. Dacă facem un raport la Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor îl ţinem sub observaţie chiar dacă nu primim feedback de la Oficiu. De aceea, am iniţiat un proiect al cărui scop este reducerea costurilor pentru bănci, care trebuie să fie conform cu reglementările UE", a afirmat Mihai Bogza, preşedintele Consiliului de Administraţie al Bancpost. Potrivit bancherilor, factorii care trebuie luaţi în calcul la evaluarea riscurilor legate de clientelă sînt locaţia în care potenţialul client se află, tipul de activitate al acestuia, expunerea politică, istoricul infracţional, sursele averii şi gradul de transparenţă manifestat în relaţia cu banca. România trebuie să implementeze în legislaţia naţională, pînă la sfîrşitul anului, reglementările UE din domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţarea terorismului.